패밀리오피스(Family Office)

패밀리 오피스는 초고순자산(Ultra High Net Worth, UHNW) 투자자에게 종합 자산관리 서비스를 제공하는 회사입니다. 그들은 부유한 개인이나 가족(가문)의 재정과 투자를 관리에 대한 완전히 아웃소싱 솔루션을 제공한다는 점에서 전통적인 자산 관리 상점들과는 다릅니다. 예를 들어, 대부분의 패밀리오피스에서는 예산 책정, 보험, 자선 기부, 가족 소유 사업, 재산 이전 및 세금 서비스등의 종합적인 재정서비스를 제공합니다. 또한, 패밀리오피스는 전문적인 투자를 위한 법인체로서 사용되기도 합니다. 다른 금융투자법인 보다 규제로부터 더 자유롭기 때문입니다.

성과보수는 어떻게 계산하나요?

핵심요약
  • 패밀리 오피스는 초고순자산 투자자에게 종합 자산 관리 서비스를 제공하는 회사임
  • 단독 가문을 위한 SFO, 다수의 가문을 위한 MFO로 구분될 수 있음
  • 자산 증식 관리 외에도 승계, 라이프스타일 등 필요에 따라 다양한 서비스를 제공함

패밀리오피스의 유형

패밀리 오피스는 일반적으로 단독-패밀리 오피스(Single-family office, SFO) 또는 집합-패밀리 오피스(MFO)로 분류됩니다. SFO는 매우 부유한 한 가족에게만 서비스를 제공하는 반면, MFO는 많은 고객에게 SFO와 유사한 서비스를 제공하면서, 운용에 필요한 비용을 충당합니다. (일반적으로 SFO를 설립하기 위해서 필요한 최소 자본요건은 5,000억원 입니다. UHNW 또는 HNW 고객에게 종합적인 재산 관리 자문 서비스를 제공하는 것은 어느 한 전문가의능력 밖입니다. 패밀리오피스가 제공하는 자문서비스는 법률, 보험, 투자, 부동산, 사업 및 세무 분야 등을 포함하므로, 각 분야의 전문가들로 구성된 팀의 협력적인 노력이 필요합니다.

MFO예시: https://www.rafflesgroup.co/

패밀리오피스의 자문 1) 승계 계획과 관리

UHNW은 상속세, 증여세, 복잡한 부동산법, 복잡한 가족이나 사업 문제 등으로 인하여 유산을 극대화하는데 몇 가지 장애에 직면합니다. 이런 문제를 해결할 때, 보유하는 사업체의 지분 이전 또는 관리, 부동산의 처분, 가족 신탁의 관리, 기부활동, 가족 구성원 간의 관계 등 다양한 측면을 고려해야 합니다. 패밀리 오피스는 자산의 승계 계획이 잘 조정되고 각 가족 구성원에 돌아가는 유산이 최적화되도록 각 필수 분야의 자문 팀과 협력합니다. (뿐만 아니라, 패밀리 오피스에서는 가정교육 서비스도 제공합니다. 이것은 가족 구성원들에게 재정문제에 대해 교육하고 세대간 갈등을 최소화하기 위해 가족의 가치를 심어주는 것을 포함합니다.)

패밀리오피스의 자문 2) 라이프스타일 관리

패밀리오피스는 개인 및 비즈니스 수행직원에 대한 신원확인, 보안 제공, 항공기 및 요트 관리, 여행 계획 및 이행, 비즈니스 업무 능률화 등이 포함될 수 있습니다.

​​개념의 이해를 돕는 관련기사